Schadevrije jaren kwijt ondanks no-claimbeschermer

Schadevrije jaren kwijt ondanks no-claimbeschermer

De no-claimbeschermer is op de langere termijn vaak niet voordelig. Door het afsluiten van zo'n verzekering kan 1 keer per jaar een schade worden geclaimd zonder terugval in no-claimkorting. Dat scheelt verzekeringspremie, maar in bijna alle gevallen is men wel de schadevrije jaren kwijt.
De no-claimbeschermer levert dus alleen voordeel op bij de huidige verzekeraar. Zodra consumenten willen overstappen, worden ze in veel gevallen geconfronteerd met een hogere premie. Deze premie is bij de meeste verzekeraars namelijk gebaseerd op het aantal schadevrije jaren en niet op de no-claimkorting van de vorige verzekeraar.

Voorbeeldsituatie:
Aantal schadevrije jaren 6
Opgebouwde no-claimkorting 70%
Jaarpremie verzekeraar X 460 euro

Situatie na schade met gebruik no-claimbeschermer:
Aantal schadevrije jaren 2
Gehandhaafde no-claimkorting 70%
Jaarpremie verzekeraar X 460 euro

Situatie bij overstappen:
Aantal schadevrije jaren 2
Toegekende no-claimkorting 50%
Jaarpremie verzekeraar Y 690 euro

Veel consumenten denken dat ze met de no-claimbeschermer 1 schade kunnen claimen zonder consequenties. Maar dat is dus niet zo. Omdat er sprake is van een flinke terugval in schadevrije jaren, wordt overstappen een stuk minder aantrekkelijk. Maar het kan ook anders. FBTO en Aegon bieden een no-claimbeschermer aan waarbij het aantal schadevrije jaren wel behouden blijft.

Overigens kan de no-claimbeschermer een uitkomst zijn voor consumenten die eenmalig een kleine schade niet zelf willen of kunnen betalen en die geen hogere verzekeringspremie willen of kunnen betalen.

Bron: Independer.nl